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💵 ¿Qué son los Bank Products (productos bancarios)?

General
Un bank product (producto bancario) permite que el contribuyente no pague la preparación por adelantado: los honorarios de su oficina salen directo del reembolso. En UpTax los procesamos con EPS PathWard.

Cómo funciona
1. Al preparar la declaración, el contribuyente elige recibir su reembolso a través de un producto bancario.
2. El IRS deposita el reembolso en el banco.
3. El banco descuenta sus cargos y los honorarios de preparación de usted.
4. El resto se le entrega al contribuyente — depósito directo, cheque o tarjeta.
5. Sus honorarios se le depositan a usted.

Por qué le conviene a su oficina
· El contribuyente no tiene que traer dinero el día de la cita.
· Usted cobra sin tener que perseguir a nadie.
· Además de los cargos del banco, usted puede cobrar su propio fee por cada bank product que procese — un ingreso adicional para su oficina. Ese dinero se puede usar para abonar o saldar su programa UpTaxWise, y el resto se le deposita en su cuenta.

Qué hace falta
Estar enrolado con el banco. El enrollment se hace cada temporada con los datos de su negocio, su EFIN y su cuenta bancaria. Por eso el contrato le pregunta si va a ofrecer productos de banco: si contesta que sí, se le piden los datos del enrollment.

Los cargos del banco los establece EPS PathWard y se publican cada temporada.

📖 Ver la explicación completa con el paso a paso →

¿Tiene dudas sobre el enrollment o quiere ofrecerlos esta temporada? Escríbanos a uptaxsoftware@gmail.com.

🇺🇸 💵 What are Bank Products?

A bank product lets the taxpayer skip paying for tax preparation up front: your office's fees come straight out of their refund. At UpTax we process them with EPS PathWard.

How it works
1. While preparing the return, the taxpayer chooses to receive their refund through a bank product.
2. The IRS deposits the refund with the bank.
3. The bank deducts its own fees and your preparation fees.
4. The rest goes to the taxpayer — direct deposit, check or card.
5. Your fees are deposited to you.

Why it helps your office
· The taxpayer does not have to bring money to the appointment.
· You get paid without having to chase anyone.
· On top of the bank's fees, you can charge your own fee on every bank product you process — extra income for your office. That money can be used to pay down or settle your UpTaxWise program, and the rest is deposited into your account.

What you need
To be enrolled with the bank. Enrollment is done every season with your business information, your EFIN and your bank account. That is why the contract asks whether you will offer bank products: if you answer yes, we will ask for your enrollment information.

Bank fees are set by EPS PathWard and published each season.

📖 See the full step-by-step explanation →

Questions about enrollment, or want to offer them this season? Email us at uptaxsoftware@gmail.com.
🔎 Ver en la Base de Conocimiento completa →